رمزینو: آموزش آسان ارزهای دیجیتال

رمـزینــو

اخبار و مقالات معتبر ارزهای دیجیتال

استیبل کوین چیست و چه کاربردی دارد؟

استیبل کوین چیست ؟
استیبل کوین ها (توکن های بدون نوسان قیمت) مزایای بسیاری را مشابه سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم ارائه می کنند. اما یک تفاوت اساسی با آن ها دارند. آن هم این است که از نظر قیمتی پایدار هستند.

آنچه در این مقاله می خوانید

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین ها (توکن های بدون نوسان قیمت) مزایای بسیاری را مشابه سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم ارائه می کنند. اما یک تفاوت اساسی با آن ها دارند. آن هم این است که از نظر قیمتی پایدار هستند. یعنی قیمت آن ها کم و زیاد نمی شود. در بازاری که قیمت دارایی‌هایی که فرد در اختیار دارد به شدت در حال نوسان است، گزینه «ذخیره» ارزش وجوه به گونه‌ای که نوسانات را کنار بگذارد بسیار ضروری است. در مقاله درباره stablecoin و انواع آن و کاربردهای آن ها صحبت می کنیم. با ما همراه باشید.

سازوکار استیبل کوین ها 

دنیای بلاک چین و ارزهای دیجیتال، زندگی عموم افراد را تحت تاثیر قرار داده است. در این بین، امکان پرداخت های بین المللی و معاملات آنلاین، بستری برای سهولت زندگی و کسب درآمد است. استیبل کوین ها، یکی از محصولات دنیای کریتوکارنسی هستند. در بیشتر موارد، بیشتر استیبل کوین ها به ارزهای پرکاربرد فیات مانند دلار آمریکا یا یورو متصل می شوند. برخی از آن ها به دارایی هایی مانند طلا متصل هستند.

کاربرد استیبل کوین ها 

برای بسیاری از معامله‌گران ارزهای دیجیتال، stablecoin ها به عنوان یک قایق نجات عمل می‌کنند. چرا که می توانند بدون خروج از میدان بازی کریپتو، تا هر وقت که بخواهند دارایی دیجیتالی خود را با خیال راحت و بدون نگرانی از نوسان، با پشتوانه پول فیات یا دارایی ارزشمند مثل طلا حفظ کنند. این به ویژه در بازارهای نزولی یا برای حفظ سود در ارزش فیات بسیار مؤثر است. از این گذشته، هنوز جهان با ارزهای فیات اداره می شود و از نظر اعتبار و ثبات نسبت به بازار رمزارزها، جایگاه بهتری دارد. این سکه های ارزش ثابت، در صرافی ارز دیجیتال به راحتی قابل معامله و تبدیل به سایر رمزارزهاست.

حوزه دیفای و ارزهای پایدار

استیبل کوین ها همچنین به یک جزء مهم در امور مالی غیرمتمرکز دیفای تبدیل می شوند. DeFiبا سیستمی که بر روی بلاک چین های عمومی ساخته شده است، جایگزینی برای سیستم های مالی موجود ارائه می دهد. این تصور اخیراً رایج شده و افزایش شدیدی در پروژه‌های توسعه محصولات هیجان‌انگیز، مانند وام‌های همتا به همتا وجود داشته است. اگر دیفای بخواهد رشد کند، بدون شک استیبل کوین‌ها نقشی حیاتی ایفا خواهند کرد، زیرا مردم بدون از دست دادن مزایای ارزهای دیجیتال، به ابزاری بدون نوسانات برای تراکنش با یکدیگر نیاز دارند.

استیبل کوین های تجاری: از کوین JPM تا لیبرا

استیبل کوین‌ها اخیراً مورد توجه رسانه‌های جمعی قرار گرفته‌اند. زیرا شرکت‌های بزرگ و حتی مؤسسات مالی عمیق‌تر شده‌اند. موسسات بانکی پیشرو در حال بررسی ایجاد استیبل کوین های دیجیتالی خود هستند. یکی از نمونه ها، سکه جی پی مورگان است. و البته فیس بوک. در نیمه دوم سال 2019، کار بر روی پروژه انقلابی خود یعنی ارز دیجیتال لیبرا را اعلام عمومی کرد. این قرار است به سبدی از ارزهای فیات و برخی دارایی های دیگر متصل شود. یعنی به صورت متمرکز اداره خواهد شد.

نقشه پراکندگی استیبل کوین های جهان

گستره استیبل کوین ها رو به افزایش است

اما به همین جا ختم نمی شود. حتی دولت‌ها و بانک‌های مرکزی نیز شروع به تفکر در مورد ایده استیبل کوین کردند. رئیس سابق کمیسیون معاملات آتی کالاهای ایالات متحده (CFTC) ابتکاری را برای ایجاد “دلار دیجیتال” رهبری کرد. پیش نویس سند اتحادیه اروپا اشاره می کند که آنها همچنین در حال بررسی ایجاد یک استیبل کوین جدید هستند.

انواع استیبل کوین ها کدامند؟

در یک دسته بندی نسبتاً گسترده، سه نوع استیبل کوین قابل شناسایی وجود دارد.

شاید برای شما جالب باشد: آموزش استیکینگ ترون در تراست ولت

استیبل کوین های متمرکز با حمایت فیات

این ارزها به نسبت 1:1 توسط ارزهای فیات پشتیبانی می شوند که در حساب های بانکی ذخیره می شوند. مثال‌ها: تتر (USDT)، یو اس دی کوین USD (USDC)، Gemini USD (GUSD) و غیره. این ارزهای ثابت، متمرکز هستند زیرا توسط یک سازمان مرکزی راه اندازی و اداره می شوند که می تواند یک شرکت، یک بانک یا حتی یک دولت باشد.

استیبل کوین های غیرمتمرکز با پشتیبانی کریپتو

این دسته از ارزها، نوع نسبتا جدیدی از استیبل کوین ها هستند که اپراتور مرکزی ندارند اما با اجماع کاربرانی که در شبکه شرکت می کنند اداره می شوند. یک مثال در اینجا، استیبل کوین Maker DAO – DAI است. کاربران می توانند مقدار معینی از ارزهای دیجیتال مانند اترها را به عنوان وثیقه برای وام گرفتن از DAI که به دلار آمریکا متصل است، قفل کنند.

استیبل کوین های الگوریتمی غیرمتمرکز

اینها هنوز نسبتا جدید هستند. زیرا هیچ گونه حمایت وثیقه ای از سیستم خود ندارند و برای پایدار ماندن به الگوریتم هایی برای بدست آوردن قیمت خود متکی هستند.

محبوب ترین استیبل کوین ها بر اساس مارکت کپ

با وجود اینکه تعداد کمی از استیبل کوین های مختلف وجود دارد، برخی از آن ها از نظر میزان استفاده و حجم کلی متمایز هستند. لیست زیر بهترین استیبل کوین ها را بر اساس سهم بازار، از ابتدای سال 2020 نشان می دهد.

استیبل کوین بر اساس مارکت کپ

تتر (USDT)

از زمان ایجاد آن در سال 2014، تتر (USDT) بدون شک در مورد استیبل کوین ها رهبر بازار غالب است. تتر پول نقد را به ارز دیجیتال تبدیل می کند و قیمت آن را به دلار آمریکا 1:1 ثابت می کند. طبق وب سایت رسمی، “هر تتر همیشه 100٪ توسط ذخایر شرکت پشتیبانی می شود.” این ذخایر شامل ارزهای سنتی فیات و معادل های نقدی است.

شایان ذکر است که چندین شبکه وجود دارد که USDT در آنها ساخته شده است. در زمان نگارش این مقاله، این موارد عبارتند از Omni، Ethereum، Tron، EOS و Liquid.

USDT توسط Tether Limited اداره می شود که ارتباط نزدیکی با iFinex دارد که شرکت مادر صرافی محبوب Bitfinex است. این واقعیت جنجال های زیادی را برای استیبل کوین به همراه داشته است. در واقع، در سال 2017، CFTC احضاریه ای به Tether و Bitfinex ارسال کرد که دلایل احتمالی آن فقدان ممیزی امنیتی و همچنین ادعای دستکاری قیمت بیت کوین بود.

  • قیمت فعلی: 1.00 دلار
  • ارزش بازار: 78,244,866,324 دلار
  • تاریخ عرضه: نوامبر 2014
  • راه اندازی شده توسط: Tether Limited، British Virgin Islands
  • بلاک چین: Omni، Ethereum، Tron، EOS، Liquid
  • برای اطلاعات بیشتر: وب سایت Tether مراجعه کنید

Tether (USDT)

یو اس دی کوین USD (USDC)

USD Coin (USDC) یک استیبل کوین است که توسط صرافی رمزارز ایالات متحده، Coinbase، همراه با میز معاملات و OTC – Circle راه اندازی شده است. طراحی شده است تا به USD 1:1 متصل شود. واقعیت جالب این است که کوین بیس به مشتریان خود برای نگهداری USDC در حساب صرافی خود پاداش می دهد. طبق وب سایت رسمی Coinbase، هر USDC توسط یک دلار آمریکا پشتیبانی می شود که در حساب های بانکی نگهداری می شود.

این ارز دیجیتال توسط بلاک چین اتریوم به عنوان یک توکن ERC-20 تامین می شود. این بدان معنی است که کاربران می توانند آن را در کیف پول ارز دیجیتال سازگار مانند MyEtherWallet و MyCrypto ذخیره کنند.

  • قیمت فعلی: 1.00 دلار
  • ارزش بازار: 49,775,130,256 دلار
  • تاریخ عرضه: اکتبر 2018
  • راه اندازی شده توسط: Coinbase، Circle
  • بلاک چین: اتریوم
  • برای اطلاعات بیشتر: وب سایت USDC مراجعه کنید

Paxos Standard (PAX)

مانند سایر استیبل کوین‌ها، PAX را می‌توان به صورت آنی و بدون توجه به زمان یا مکان جابه‌جا کرد. مانند مورد قبلی، PAX نیز به نسبت 1:1 با دلار آمریکا مرتبط است و بر اساس بلاک چین ERC-20 اتریوم است. Paxos Trust Company، صادرکننده PAX، همچنین شرکتی است که صرافی Paxos را به همراه خدمات نگهداری و حفاظت از دارایی های فیزیکی و دیجیتالی به عنوان یک تراست تنظیم شده، اداره می کند. این شرکت در سال 2012 تاسیس شد و با راه اندازی صرافی itBit در سنگاپور شروع به کار کرد. بعداً در سال 2015، Paxos منشور اعتماد وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) را دریافت کرد.

Paxos ادعا می‌کند که دلارهایی که هر PAX را در مقررات حمایت می‌کند، در حساب‌های جداگانه نگهداری می‌شود که تحت بیمه FDIC هستند و در بانک‌های ایالات متحده مستقر هستند. طبق وب سایت رسمی، PAX در بیش از 100 صرافی فهرست شده است.

  • قیمت فعلی: 1.00 دلار
  • ارزش بازار: 1,033,444,327 دلار
  • تاریخ عرضه: اکتبر 2018
  • راه اندازی شده توسط: شرکت پکسوس تراست
  • بلاک چین: اتریوم
  • برای اطلاعات بیشتر: وب سایت PAX مراجعه کنید

دلار واقعی (TUSD)

TUSD یک استیبل کوین دیگر مبتنی بر ERC-20 است که با دلار آمریکا 1:1 نیز مرتبط است. همانطور که در وب سایت رسمی آمده است، TUSD توسط بیش از 70 صرافی در سراسر جهان، از جمله صرافی های اصلی، پشتیبانی می شود. ناشر TrueUSD همچنین استیبل کوین های دیگری را منتشر کرد که به سکه های دیگر متصل شده بودند: آنها عبارتند از TrueGBP، TrueAUD، TrueCAD و TrueHKD.

  • قیمت فعلی: 1.00 دلار
  • ارزش بازار: 1,499,455,512 دلار
  • تاریخ عرضه: ژانویه 2018
  • راه اندازی شده توسط: TrueCoin LLC
  • بلاک چین: اتریوم
  • برای اطلاعات بیشتر: وب سایت TUSD مراجعه کنید

دای (DAI)

DAI بر خلاف بقیه استیبل کوین های ذکر شده در این لیست است. در حالی که ارزش آن با دلار آمریکا 1:1 مرتبط است، تفاوت اصلی این است که غیرمتمرکز است. دای توسط یک مقام مرکزی یا مانند اکثر موارد اینجا توسط یک شرکت متمرکز اداره یا صادر نمی شود. در عوض، DAI توسط یک جامعه غیرمتمرکز از دارندگان توکن MKR اداره می شود. این دارندگان کنترل پروتکل Maker را در دست دارند که قرارداد هوشمند پشت استیبل کوین DAI است. این با مزایای زیادی همراه است. برای یک بار هم که شده، نگرانی از کنترل عرضه استیبل کوین توسط شرکت برطرف می شود. همچنین تغییرناپذیر، مقاوم در برابر سانسور و از نظر طراحی کاملاً شفاف است. علاوه بر این، Maker در یکی از زمینه‌های نوظهور در زمینه ارزهای دیجیتال و فناوری مبتنی بر بلاک چین کار می‌کند: امور مالی غیرمتمرکز (DeFi).

تهدید اصلی استیبل کوین های غیرمتمرکز، مانند DAI، هک کردن قرارداد هوشمند است. در چنین سناریویی، هیچ پشتیبان فیزیکی از DAI ها وجود ندارد.

  • قیمت فعلی: 1.00 دلار
  • ارزش بازار: 9,169,271,250 دلار
  • تاریخ عرضه: دسامبر 2017
  • راه اندازی شده توسط: Maker Ecosystem Growth Holdings, Inc.
  • بلاک چین: اتریوم
  • برای اطلاعات بیشتر: وب سایت Maker DAO

دلار جمینی (GUSD)

دلار جمینی (GUSD) به عنوان اولین استیبل کوین تنظیم‌شده در تاریخ معرفی می‌شود. این توسط شرکت Gemini Trust که متعلق به تایلر و کامرون وینکلووس است، صادر شده است. دوقلوهای معروف همچنین صاحبان صرافی ارزهای دیجیتال Gemini هستند که طبق قانون بانکداری نیویورک به عنوان یک متولی واجد شرایط عمل می کند و همچنین دارای مجوز از ایالت نیویورک است. ارز رمزنگاری شده GUSD مبتنی بر ERC-20 که به دلار آمریکا 1:1 متصل شده است، می بیند که ارز فیات پشتیبان آن در State Street Bank و Trust Company نگهداری می شود.

به گزارش وب سایت رسمی، مانده سپرده دلاری هر ماه توسط یک موسسه حسابداری ثبت شده به منظور تضمین تثبیت بررسی می شود. همه گزارش ها به صورت آنلاین منتشر شده و در دسترس هستند.

  • قیمت: 1 دلار
  • تاریخ عرضه: سپتامبر 2018
  • راه اندازی شده توسط: Gemini Trust Company LLC
  • بلاک چین: اتریوم
  • اطلاعات بیشتر: وب سایت GUSD

Binance USD (BUSD)

Binance USD (BUSD) استیبل کوینی است که از مشارکت صرافی پیشرو ارزهای دیجیتال و Paxos حاصل شده است. تأییدیه وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) را دریافت کرده است و از سال 2019 برای تجارت در دسترس قرار گرفته است.

  • قیمت: 1 دلار
  • تاریخ عرضه: سپتامبر 2019
  • راه اندازی شده توسط: Binance، Paxos
  • بلاک چین: اتریوم
  • برای اطلاعات بیشتر: وب سایت GUSD

مزایای استیبل کوین ها

استیبل کوین ها به دلیل ماهیت دیجیتالی، قابل برنامه ریزی و مبتنی بر بلاک چین دارای طیف وسیعی از مزایای مختلف هستند. جدا از ایمن بودن آنها به دلیل میخ و پایداری آنها، برخی از مزایای دیگر عبارتند از:

پرداخت های بدون مرز

درست مانند بیت کوین، استیبل کوین ها نیز می توانند از طریق اینترنت بدون توجه به کشورها، بانک ها یا هر نوع واسطه ای ارسال شوند. معاملات مستقیم و غیرقابل تغییر است. آنها را نمی توان مسدود یا سانسور کرد زیرا روی بلاک چین انجام می شوند.

هزینه های کم

فقدان واسطه ها و ماهیت همتا به همتای استیبل کوین ها، تراکنش ها را بسیار ارزان تر از تراکنش های سنتی وجوه می کند. برخلاف نقل و انتقالات بانکی معمولی یا پرداخت‌های کارت اعتباری که بلافاصله کارمزد و کمیسیون خاصی را از شما دریافت می‌کنند، تراکنش‌هایی که با استیبل کوین انجام می‌شوند حداقل هزینه را متحمل می‌شوند.

تراکنش های سریع تر

تراکنش های مبتنی بر بلاک چین در مقایسه با تراکنش های سنتی بسیار سریعتر هستند. دلایل این امر مربوط به تایید و فرآیندهای مبارزه با پولشویی (AML) است، اما شاید یکی از دلایل مهم این باشد که هیچ واسطه و دوره انتظاری وجود ندارد. به محض شروع تراکنش، معمولا چند دقیقه طول می کشد تا وجوه به حساب گیرنده وارد شود.

شفافیت

تراکنش های استیبل کوین بر روی بلاک چین های عمومی انجام می شود. کاربران می توانند هر تراکنش را بدون در نظر گرفتن اینکه آیا آن را آغاز کرده اند یا نه، نظارت کنند. این با پرداخت های سنتی غیرممکن است و شفافیت بسیار مورد نیازی را که بسیاری از مردم به دنبال آن هستند را فراهم می کند.

بدون نوسان

همان طور که از نام آن پیداست، استیبل کوین ها بی ثبات نیستند. این یک مزیت قابل توجه برای کسانی است که در هنگام ارسال و دریافت وجوه به دنبال جایگزین های امن برای بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال هستند.

معایب استیبل کوین ها

البته، استیبل کوین‌ها، در شکل و شکل فعلی‌شان، معایب خاصی نیز دارند. برخی از معایب استیبل کوین ها عبارتند از:

تمرکز

اکثر استیبل کوین ها مربوط به یک سازمان فردی است. این بدان معنی است که استیبل کوین، اگرچه به تنهایی غیرمتمرکز است، متعلق به یک نهاد واحد است که صدور و عرضه آن را کنترل می کند. این کاملاً نشانه‌ای از ماهیت ارزهای دیجیتال است، زیرا اساساً شکل دیگری از قدرت را ایجاد می‌کند، مشابه آنچه که بانک‌ها در حال حاضر دارند. با این حال، همه استیبل کوین ها متمرکز نیستند (DAI، همانطور که در بالا ذکر شد).

وابستگی به بازارهای مالی سنتی 

یکی از ایده‌های اصلی پشت ارزهای دیجیتال، مدیریت چالش‌هایی است که بازارهای مالی سنتی دارند. استیبل کوین‌ها معمولاً به ارزهای فیات متصل می‌شوند، بنابراین ارزش آن‌ها به شرایط فعلی اقتصاد جهانی و تابع تورمی است که ارزهای فیات دارند.

عدم تنظیم مقررات

فقدان مقررات در این زمینه چیزی است که همه ارزهای دیجیتال به آن مربوط هستند. استیبل کوین ها نیز از این قاعده مستثنی نیستند. به این ترتیب، راه درازی برای آنها وجود دارد تا به آنچه در نظر دارند رشد کنند و به عنوان وسیله ای برای معامله عمل کنند.

نتیجه گیری

شکی نیست که سکه های پایدار باید در فضای کریپتو جایی داشته باشند. آن‌ها پلی بین دنیای واقعی فیات و کریپتو و همچنین مکانی برای ذخیره‌سازی سرمایه‌گذاران و معامله‌گران برای فرار موقت از نوسانات عظیم بازارهای کریپتو فراهم می‌کنند. با این حال، باید نگران بود که کاربران کریپتو بیش از حد به سکه‌های پایدار متکی هستند و عدم وجود آنها یا به طور بالقوه سقوط تتر یا هر استیبل کوین پیشرو دیگری می‌تواند منجر به آسیب بسیار بیشتر از هر حادثه هک یا داستان FUD به فضای کریپتو شود. .

در نهایت، اگر قرار است استیبل کوین‌ها یک نقطه کانونی در فضای کریپتو باقی بمانند، بهترین راه برای کارکرد آن‌ها تحت یک چارچوب منطبق با مقررات است که هنوز درجه قابل توجهی از عدم تمرکز و مقاومت در برابر سانسور را ممکن می‌سازد.

پیشنهاد مطالعه بیشتر:

بیت کوین به زبان ساده

گس اتریوم چیست؟

آموزش کیف پول متامسک (تصویری)

 

5/5 - (1 رای )
Share on twitter
Share on email
Share on linkedin
Share on telegram
Share on whatsapp
رمزینو

رمزینو

مرجع آموزش های رایگان ارز دیجیتال و بلاک چین

بیشتر بخوانید